سياسة مكافحة الاحتيال

تلتزم شركة زاجل وشركاه للاستشارات (“نحن” أو “لنا” أو “خاصتنا”) بأعلى معايير الأمانة ومنع الاحتيال بجميع أشكاله. تحدد هذه السياسة التدابير التي نتخذها للكشف عن الأنشطة الاحتيالية ومنعها والاستجابة لها، بما يؤثر على موقعنا الإلكتروني وخدماتنا وعملائنا وشركائنا. باستخدامكم لخدماتنا، فإنكم توافقون على شروط هذه السياسة.

1. الهدف والنطاق

تنص هذه السياسة على:

• تعريف ما يُعَدُّ احتيالاً.
• توضيح مسؤوليات الموظفين والعملاء والشركاء.
• تحديد الضوابط والإجراءات التي نطبقها للتخفيف من مخاطر الاحتيال.
• تطبيقها على جميع موظفي وزائري ومقاولي ومقدمي الخدمات من الطرف الثالث المرتبطين بزاجل وشركاه.

2. التعاريف

• الاحتيال: أي عمل متعمد أو إغفال يهدف إلى تحقيق منفعة غير عادلة أو غير قانونية.
• الاستيلاء غير المشروع: استخدام أو سرقة غير مصرح بها لأصول الشركة أو العميل.
• التزوير: تغيير السجلات أو المستندات أو البيانات بهدف التضليل أو الإخفاء.
• الفساد: تقديم أو قبول أو طلب أي شيء ذي قيمة للتأثير على قرار أو إجراء.

3. الأنشطة المحظورة

لا يجوز لأي شخص مرتبط بزاجل وشركاه القيام بما يلي:

• تقديم معلومات خاطئة أو مضللة في الطلبات أو الفواتير أو التقارير.
• إساءة استخدام أموال العملاء أو حسابات الودائع أو أصول الشركة.
• التواطؤ مع أطراف خارجية أو داخلية لإخفاء معاملات غير مشروعة.
• تجاوز الضوابط الداخلية أو إجراءات الموافقة.

4. تدابير منع الاحتيال

1. تجزئة الواجبات
   • فصل أدوار بدء المعاملات، والموافقة عليها، ومطابقتها.
2. التحقق والعناية الواجبة
   • إجراء فحوص “اعرف عميلك” (KYC) لجميع العملاء الجدد.
   • التحقق من صحة المستندات (مثل سجلات الشركات، جوازات السفر).
3. ضوابط الوصول
   • تقييد الوصول إلى الأنظمة والبيانات حسب الدور وضرورة المعرفة.
   • تطبيق سياسات كلمات مرور قوية والمصادقة متعددة العوامل.
4. مراقبة المعاملات
   • تنفيذ مراقبة فورية للكشف عن المدفوعات غير الاعتيادية أو الفواتير المكررة أو المبالغ المدورة.
   • تمييز ومراجعة أي نشاط يتجاوز مستويات سقف محددة مسبقًا.

5. التزامات الموظفين والعملاء

• الموظفون يجب عليهم:
  • الالتزام بإجراءات المالية والمشتريات وأمان تقنية المعلومات.
  • إكمال تدريب التوعية بالاحتيال سنويًا.
  • الإبلاغ فورًا عن أي شكوك في سلوك خاطئ.
• العملاء والشركاء يجب عليهم:
  • تقديم معلومات دقيقة وإخطارنا بأي تغييرات.
  • استخدام قنوات آمنة لنقل البيانات الحساسة.
  • الامتناع عن التلاعب أو تزوير المستندات.

6. الكشف والتحقيق

• قنوات الإبلاغ:
  • يمكن للموظفين والأطراف الثالثة الإبلاغ عن المخاوف بشكل مجهول عبر الخط الساخن أو البريد الإلكتروني [email protected].
• عملية التحقيق:
  • تُسجل جميع البلاغات وتُقيّم من قِبَل فريق المخاطر والامتثال.
  • عند الاقتضاء، يُجرى تحقيق مستقل مع الحفاظ على السرية.
  • تُوثَّق النتائج ويُوصى بإجراءات تصحيحية.

7. عقوبات الاحتيال

• الإجراءات التأديبية:
  • يواجه المخالفون تدابير تأديبية قد تصل إلى فصلهم أو إنهاء عقدهم.
• الإجراءات القانونية:
  • سنلجأ إلى التعويضات المدنية ونتعاون مع السلطات القانونية للملاحقة الجنائية.
• التعويض المالي:
  • يستردُّ المبلغ الخسائر القابلة للاسترداد من الأطراف المسؤولة.

8. حفظ السجلات والتقارير

• نحتفظ بسجلات التحقيقات ومسارات التدقيق وإجراءات المعالجة لمدة لا تقل عن خمس سنوات.
• نقدم تقارير دورية عن مخاطر الاحتيال للإدارة العليا ومجلس الإدارة.

9. مراجعة السياسة

تُراجع هذه السياسة سنويًا على الأقل، أو بعد وقوع حادث احتيالي كبير أو تغيير تنظيمي أو هيكلي. تُبلَّغ التحديثات لجميع الأطراف المعنية وتُنشر على موقعنا الإلكتروني.